David Charles : Je citerais six situations :
- interruption d’activité lucrative sans nouvel emploi;
- retraite anticipée ou fin d’activité professionnelle;
- début d’une activité lucrative indépendante;
- réception d’un avoir du 2ème pilier dans le cas d’un divorce;
- interruption d’activité lucrative durant une certaine période;
- départ définitif de Suisse.
Le recours à une fondation de libre passage s’impose lorsque le transfert de votre capital de prévoyance (LPP) vers une nouvelle institution de prévoyance ne peut se faire ou que partiellement, notamment en cas d’interruption de l’activité lucrative auprès de son employeur (reprise d’une formation, expatriation, chômage), de début d’une activité indépendante, de divorce ou de départ définitif à l’étranger.
En effet, ne laissez pas dormir votre argent, optez plutôt pour notre solution de libre passage investie. Si l’on privilégie un horizon de placement long, il convient d’envisager de placer les avoirs de la caisse de pensions dans des fonds. Ces solutions de placement en titres présentent l’avantage que leur rendement est très probablement supérieur à celui des solutions classiques ; mais ils vous exposent aussi à des risques de fluctuation. A cet effet, nous avons mis en place une plateforme 100% digitale où l’assuré à accès en tout temps à ses données et à l’évolution de son portefeuille. Pour placer votre avoir de libre passage de manière rentable, mieux vaut choisir un horizon de placement de plusieurs années.
Les performances de nos 5 stratégies de placement que nous avons sélectionnées avec le Groupe Mutuel Asset Management a réalisé d’excellentes performances.
Nous sommes très fiers des résultats obtenus et du succès en si peu de temps. Grâce à l’élargissement de nos partenaires financiers et à la promotion de ce produit, nous avons pu développer la fondation et augmenter ses avoirs de prévoyance sous gestion de plus de 560% en seulement 9 mois, soit de mars à fin décembre 2023. On peut encore constater que la progression continue et son succès sur la même tendance pour l’année 2024, puisque depuis le début de l’année jusqu’à ce jour, nous avons enregistré l’arrivée d’une fortune de libre passage de plus CHF 50 millions, en à peine 6 mois.
David Charles - Groupe Mutuel
Actif au sein du Relationship management du Groupe Mutuel, David Charles est chargé de soutenir l’activité commerciale de toutes les solutions de prévoyance. Au bénéfice d’une longue expérience dans le domaine du 2ème pilier acquise dès 1992 auprès d’une compagnie d’assurance, il a ensuite œuvré dans toutes les activités de la prévoyance, allant de la gestion de caisses de pension au conseil aux entreprises dans le domaine du courtage. Il a ensuite développé des connaissances pointues de la prévoyance associée à la gestion de fortune, aussi bien au niveau de l’entreprise, pour l’ensemble de son personnel ou pour les cadres dirigeants, que pour les solutions de libre passage. Au Groupe Mutuel, ses conseils avisés s’adressent aux sociétés de courtage, aux instituts bancaires et/ou de gestion de fortune, mais également aux assurés et aux entreprises qui souhaitent associer la gestion de fortune à l’évolution de leur prévoyance.
A PROPOS DE CE BLOG
Avec plus de 2700 collaboratrices et collaborateurs répartis dans toute la Suisse, le Groupe Mutuel est au service de 1,3 million de clients individuels et de 25 500 entreprises. Seul assureur global de Suisse, le Groupe Mutuel se positionne comme le partenaire de référence dans le domaine de la santé et de la prévoyance pour les clients privés et les entreprises. En plus de gérer une fondation de prévoyance professionnelle, le Groupe Mutuel propose également aux entreprises des assurances perte de gain maladie selon la LAMal et la LCA ainsi que l’assurance-accidents selon la LAA.